أصدر البنك المركزي السعودي "ساما" قواعد فتح الحسابات البنكية والقواعد
العامة لتشغيلها في البنوك التجارية العاملة بالمملكة العربية السعودية، ونستعرض خلال الدورة التدريبية
طرق تنظيم إ وج ا رءات التعاملات المصرفية غير المتحركة لمختلف الفئات من الاف ا رد والشركات وتحديد
القواعد الاش ا رفية والرقابية ذات الصلة بهذه التعاملات، كما نستعرض الاج ا رءات التي يجب أن تتخذ في
حال الخروج النهائي لغير السعوديين وإج ا رءات معالجة الهويات المنتهية الصلاحي ة.
.القواعد الاشرافية والرقابية للتعاملات المصرفية غير المتحركة وفقا لاخر تحديثات البنك المركزي السعودي
.القواعد الاجرائية للتعامل مع الحسابات في حال انتهاء صلاحية الهوية
.القواعد والتعليمات العامة الخاصة بالحسابات البنكية في حال الخروج النهائي لغير السعوديين
.1- التعريفا ت
.2-اشكال الودائع المصرفية والخدمات المقدمة:
.2-1 الحسابات تحت الطلب جاري – توفير
.2-2 (الودائع -(استثمارية – لأجل – ودائع بإخطار
.2-3 الخدمات والمنتجات المقدمة على الحساب الجار
.2-3-1صناديق الامانا ت
.2-3-2 بطاقات الائتمان والخص م
.2-3-3 الحوالات المصرفية
.2-3-4 الشيكات المصرفية والشيكات المباعة والمشتراة
.2-3-5 منتجات التمويل ( مرابحة – تأجيري
.2-3-6 خطابات الضما ن
.2-3-7 الاعتمادات المستندية
.3- التعاملات التي تسري عليها قواعد التعاملات البنكية غير المتحركة :
.3-1( الحسابات (جارية – توفير
.3-2 الودائع الاستثمارية
.3-3 الحوالات المصرفية
.3-4 الاسهم والسندات والصكوك المرهونة لدى البنك
.3-5 صناديق الامانا ت
.3-6 المبالغ والارباح المستحقة للعملاء عن ارباحهم في مختلف الاوعية الاستثمارية
.3-7 حسابات خدمات الدفع المسبق
.3-8 المبالغ الدائنة في بطاقات الائتما ن
.3-9 حسابات تسوية التأجير التمويلي
.3-10 المبالغ المحجوزة لقاء خطابات الضمان والاعتمادات المستندية
.4- تصنيف الفترات والمدد الزمنية ومتطلبات المعالجة للتعاملات المصرفية غير المتحركة:
.جميع موظفي فروع مصرفية الافراد
.جميع موظفي فروع مصرفية الشركات
.جميع موظفي قطاع مصرفية الاف ا رد ومصرفية الشركات والذين يعملون في فتح الحسابات البنكية او م ا رجعتها أو اعتمادها أو تشغيلها
.موظفوا إدا ا رت الالت ا زم والذين يقومون بمتابعة فتح وتشغيل الحسابات البنكي ة
.المراجعون الداخليون للفروع المصرفية وقطاع مصرفية الافرا د